Clientes y Casos de Éxito

Banco Paulista gana productividad y agilidad con el uso de la firma digital

Reducción del tiempo promedio de formalización de contratos de 10 para 2 días.

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Solução Proposta

Solución SaaS (Software como Servicio) de Firma Digital y Workflow a través del Portal QualiSign.

Necesidad del Cliente

Agilizar la formalización y gestión de contratos y simplificar procesos

Sobre el Banco PAULISTA

Fundado en 1990, BANCO PAULISTA actúa como banco múltiple, ofreciendo productos y servicios en varios segmentos: Préstamos para personas jurídicas, Cambio, Oro y Finanzas Estructuradas. Es líder en número de operaciones de Custodia de FIDCs y está entre las mayores Instituciones Financieras de Cambio de Brasil. También se destaca en el Mercado de Oro, siendo uno de los principales players del mercado. Los clientes del BANCO PAULISTA cuentan con la actuación directa de los Accionistas, que, además de ejercer posiciones de liderazgo en los mercados en que actúan, dedican toda su experiencia, conocimiento y relación para proporcionar un servicio eficiente y personalizado.

Banco Paulista História de sucesso com a QualiSign

La Experiencia

El Banco Paulista cerró su participación en cambio en el 2016 con un movimiento aproximado de 20 mil millones de dólares, 8º en volumen de operaciones y con 29.000 operaciones solo en el mercado primario, según el ranking divulgado por BACEN. “Un área de cambio muy activa y con un volumen muy expresivo de operaciones debe siempre pensar en racionalizar y simplificar sus procesos, además de desburocratizar para absorber el crecimiento de la demanda”. Es con este pensamiento que Tarcísio Rodrigues Joaquim, Director de Operaciones Internacionales del Banco Paulista y de SOCOPA (Corredora de Cambio), siempre se orienta en la búsqueda de mejorías de los procesos operativos. En el 2014 implementó el uso de la firma digital en contratos de cambio. Evaluó algunas soluciones de mercado y seleccionó a QualiSign, por su facilidad de integración y mejor composición de costo/beneficio ofrecida.

Resistencia Cultural

A pesar de que la implantación haya sido rápida y con éxito, la principal barrera aún es el cambio cultural del papel para el medio digital. “A pesar de que la validez jurídica de la firma digital es incuestionable, aún así muchos clientes quieren tener algún papel, ya sea para registrar, para efecto fiscal o para anexar al proceso. Estas son las principales justificaciones de los clientes que aún resisten al cambio”, afirma Tarcísio.

Crecimiento del uso de la firma digital y electrónica

A pesar de la resistencia, el uso está siendo conquistado paulatinamente, a medida que los clientes perciben los beneficios al adoptarlo. Además, BACEN recientemente autorizó el uso de la firma electrónica, aquella que no exige el certificado digital. “Es una alternativa que el banco está evaluando. Su adopción podrá propiciar el crecimiento de la adhesión de los clientes para el mundo digital, pues aquellos que no poseen el certificado digital tendrán la posibilidad de firmar los contratos de cambio por medio del mismo portal de firmas que los clientes ya utilizan”, afirmó Tarcísio. En el 2016 el volumen de contratos firmados digitalmente era cerca del 30% del total del mercado primario y en el 2017 ya percibimos un crecimiento de este indicador.

Ahorro de tiempo

La agilidad es una de las características más expresivas cuando hablamos de los resultados de la firma digital. Esto se debe a la simplificación y la consecuente reducción del tiempo gastado en la formalización del contrato cuando usamos la firma digital. “Los plazos de formalización en papel giran en torno de 7 a 10 días, mientras que con la firma digital ellos son reducidos para 1 o 2 días. Además de que el proceso es mucho más rápido, pues elimina el envío a través de motoboy o correo y la recogida física de la firma en el papel, también lo racionalizamos dentro del banco, pues no hay necesidad de abonar las firmas, proceso moroso y necesario cuando se firma en papel’. Explicó Sérgio José Da Silva, Gerente de soporte al cliente del Banco Paulista.

Adiós archivo muertoo

Con el proceso electrónico la reducción de costos es evidente, pues costos en el tratamiento del papel, en el abono de firmas, en el control y almacenamiento físico por 5 años prácticamente dejan de existir. “El ahorro también ocurre con el cliente del banco, una vez que él ya no necesita imprimir el contrato en 2 copias ni enviarlo al banco por motoboy o correo. Todo esto es resuelto de forma digital y con seguridad” refuerza Sérgio.

Más capacidad con los mismos recursos

Con todas las mejorías en el proceso hubo un aumento del 10% en productividad. Según Tarcísio, con los mismos recursos el banco logró aumentar y mejorar su capacidad de atención, soportando también el crecimiento del volumen de operaciones.

Una ayuda al planeta

Otro punto siempre importante es la cuestión de la sostenibilidad. Por el volumen de contratos en el 2016, el Banco Paulista evitó el corte de 8,6 árboles, eliminando el consumo de 1152kw de energía y 6.480 litros de agua, que serían gastados en la producción de este papel. También ahorró la emisión de 11,6 toneladas de CO2 que serían generados en su producción. Eliminar el papel es evitar el corte de árboles.

Seguridad y Compliance

En los días de hoy, no basta una solución más rápida y más barata. Es necesario ser segura también. Operaciones financieras exigen seguridad y rastreabilidad, o sea, todo el proceso de firma y acceso al portal debe ser registrado de acuerdo con las políticas de seguridad del banco. La firma digital asegura también la integridad, confidencialidad y autenticidad a las informaciones electrónicas. “Tenemos un mejor control sobre quién tiene poderes para firmar por el cliente”, reforzó Tarcísio.

Perspectivas

“El 2017 ya está siendo un año más promisorio. Con el escenario mejor de la economía y del mercado de cambio, la expansión del uso del certificado digital y la posibilidad del uso de la firma electrónica, continuaremos venciendo las resistencias de la cultura del papel por medio de la introducción del mundo digital, en nombre de un mercado más dinámico, más rápido y eficiente, con beneficios significativos para los clientes, colaboradores y para el banco. ” Concluyó Tarcísio.

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